全球&台湾虚拟货币交易所2024排名推荐：交易量、安全、币种…加密投资新手必看
加密货币交易所的选择，是每位新手刚入圈时的一大重点，由于币圈诈骗猖獗，用户该如何在全球如此多的虚拟货币交易所中安全选择，就成了必要的知识。
本文提供了基本挑选重点，帮助你从玲琅满目的市场中，选择相对安全的交易所。
虚拟/加密货币交易所是什么？
交易所的基本功能除了提供购买、出售和交换加密货币，目前多数海外交易所还提供了各样的衍生性金融产品，让交易者可以利用更复杂的策略来投资加密市场。
这类衍生品服务包括永续合约、质押转币、杠杆交易…等，它们允许用户对加密货币的未来价格进行投资或对冲自己的持仓。另外，依照是否有中心化的单位控制，虚拟货币交易所还可区分为以下两种形式 :
- 中心化交易所（ Centralized Exchange，CEX ） : 意指由一中心化机构所控制的交易所。
- 去中心化交易所（ Decentralized Exchange，DEX ） : 意指纯粹交由智能合约控制的交易所。
以下的内容，主要会围绕在「中心化交易所」。
用户选择虚拟货币交易所要注意哪些？
在选择虚拟货币交易所时，用户最好要评估其安全性、费用结构、用户评价、支援的币种和法规遵从性。
一个好的交易所应该提供强大的安全措施，合理的交易费，良好的客户服务，并且方便用户存取资金。因此选择交易所之前，做好研究并比较不同选项是非常重要的。
交易所选择的关键因素
笔者整理出交易所选择中，可提供参考的几项关键因素：
- 安全性：首要考量绝对资产的安全，可以查看该平台储备是否足够、资安的保护程度、过去有没有发生骇客攻击事件…等因素。
- 流动性：高流动性的交易所可以确保交易的迅速执行，并减少由于市场波动导致的滑点。
- 客户服务：是否能提供及时的用户支援，解决交易过程中可能遇到的问题。
- 产品丰富度：不同交易所提供的产品可能会有很大的差异，即使是同性质产品也有不同，例如手续费、产品报酬…等因素可以考量。
- 知名度：虽然在FTX 暴雷后，证明知名度不能与「安全」划上等号，但目前有许多诈骗交易所猖獗，使用前先确认一下是否有许多人在使用、风评如何、成立时间…可以过滤掉不少诈骗陷阱。
安全性评估：交易所的储备状况
由于安全性是选择交易所最重要的事，想要知道各交易所储备状况的读者可以前往，CoinMarketCap 和 CoinGecko 上查询当前公布的储备状况。
通常一个良好的交易所应定期进行安全审计并公布储备，确保用户的资产受到妥善保护。
全球虚拟货币交易所排名
用户最好尽量选择大型、主流的交易所会较安全，例如以CoinMarketCap的排名来看，得分显示绿色的都是目前相对有大量用户的平台；如果是呈现橘色灯号甚至红色灯号，那就奉劝各位用户要小心使用的风险。
CoinMarketCap 表示会依据交易所的平均流通性、交易量，以及交易所回报的交易量真实性信心程度来评分。以下是该平台目前提供的交易所排行Top 10：
评分排名前10 的交易所。图源：CoinMarketCap前十大海外虚拟货币交易所
目前全球排名前十大的交易所中，除了Coinbase 在2023 年9 月宣布因为安全和合规问题，不再服务台湾地区用户、以及Upbit 交易所需要韩国手机以供注册之外，另外8 间交易所目前对于台湾用户注册都是相对便利的。
币安（Binance）：
- 总部位置：未知
- 是否支援中文：是
- 币种数量：404
- 24 小时交易量：172 亿美元
- 由加拿大裔工程师赵长鹏（CZ）于2017 年建立，当前为全球交易量最大的加密货币交易所。用户可以在平台上进行现货、永续合约、杠杆、NFT..等交易服务。币安目前的储备证明。
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Coinbase：
- 总部位置：美国
- 是否支援中文：否
- 币种数量：242
- 24 小时交易量：35 亿美元
- 美国交易量最大的加密货币平台，并为美国首家上市的虚拟货币交易所，也是最大的比特币现货ETF 托管商。
Bybit：
- 总部位置：塞席尔
- 是否支援中文：是
- 币种数量：549
- 24 小时交易量：45 亿美元
- 提供现货、合约、流动性挖矿..等服务，可至此查看Bybit 储备证明。
OKX（前称OKEx）：
- 总部位置：塞席尔
- 是否支援中文：是
- 币种数量：319
- 24 小时交易量：15 亿美元
- 同样提供现货、永续合约、Web3 钱包..等多样功能，可在此查看OKX 的储备证明。
Upbit：
- 总部位置：韩国
- 是否支援中文：是
- 币种数量：190
- 24 小时交易量：31 亿美元
- 韩国最大的加密货币交易所，由于韩国本身法规的限制，Upbit 仅提供提供现货交易，其安全性受韩国监管部门的监管也额外提供了安全性。
Kraken：
- 总部位置：美国
- 是否支援中文：是
- 币种数量：250
- 24 小时交易量：15 亿美元
- 成立于2011 年，总部位于美国旧金山。2014 年Kraken 与Coinbase 一同被彭博终端(Bloomberg Terminal) 选为加密货币数据提供伙伴。
KuCoin：
- 总部位置：塞席尔
- 是否支援中文：是
- 币种数量：765
- 24 小时交易量：14 亿美元
- 成立于2017 年，目前服务全球上百个国家用户，提供包括币币交易、合约交易、矿池、借贷…等服务。在此可查看KuCoin 储备证明。
Gate.io：
- 总部位置：开曼群岛
- 是否支援中文：是
- 币种数量：1,928
- 24 小时交易量：13 亿美元
- 又称芝麻开门交易所，上架代币的总量和速度较快，但是这些代币的波动性也都相对较大，投资者须小心风险。可至此查看Gate.io 储备证明。
Bitfinex：
- 总部位置：香港
- 是否支援中文：是
- 币种数量：176
- 5.4 亿美元
- Bitfinex 又称绿叶交易所，最为人所知就是其提供稳定币放贷功能。在此可以查看Bitfinex 的储备证明。
Bitstamp：
- 总部位置：卢森堡
- 是否支援中文：是
- 币种数量：85
- 24 小时交易量：3.1 亿美元
- 主要服务欧洲用户的虚拟货币交易所，通过一些国家的监管机构的许可和监管，如：卢森堡、纽约、英国等。
Bitget：
- 总部位置：新加坡
- 是否支援中文：是
- 币种数量：698
- 24 小时交易量：13 亿美元
- 总部位于新加坡，其特色主要以合约交易及跟单功能，在加密货币合约交易量排名全球前四。在监管方面领有加拿大MSB、美国MSB、澳大利亚DCE 等牌照。在此可以查看Bitget 的储备证明。
台湾「本土」虚拟货币交易所推荐
虽然台湾「本土」交易所的交易量不大，流动性较低，但如果想要使用新台币作为出入金的手段，是目前相对方便与安全的选择。
因此台湾「本土」交易所要特别关注的有：是否支援法币出入金、法币是否有银行信托、目前的储备状况为何等要素。
以下为读者列出3 间提供台币法币出入金，且具有银行信托的台湾「本土」交易所：
- Max：Max 交易所提供新台币的法币出入金，并与远东银行合作台币信托，而用户可使用的台币入金银行，可以点击连结确认是否可以绑定银行帐户。而用户要注意的是，若要使用新台币入金功能的用户要通过LV.2 认证。
- XREX：XREX 提供新台币与美金的法币出入金。台币是与远银合作信托，美金服务银行则是美国Customers Bank。用户可使用任一的银行之帐户入金新台币，而美金入金同样可以使用任一银行之外币帐户(使用法币出入金必须通过KYC 认证才可使用)。
- BitoPro：BitoPro 提供新台币的法币出入金，并与远东银行合作台币信托。而用户除了可以选择透过绑定银行出入金外，还可以至超商加值，目前在「全家」及「莱尔富」均有提供超商加值服务。
交易所注意事项和如何避免踩雷
5 大注意事项
- 核对平台合法性：在任何交易之前，先确认交易所是否有相关金融机构的许可或注册，查看其合法经营的证据。
- 评估安全措施：检查交易所的安全特性，如双重因素认证（2FA）、加密技术、冷钱包储存等。
- 了解手续费结构：不同交易所的手续费结构不同，明确了解交易、提现等操作的费用。
- 阅读用户评论：寻找和分析社群用户的评论和经验，特别是关于客户服务和资金提取的问题。
- 小心诈骗：时刻警惕，对于任何看似不寻常的要求或通知进行双重确认，避免点击不明链接或共享私钥。
如何避雷
- 分散投资：不要将所有资产都存放在一个交易所，以防平台出现问题或攻击。
- 持续监控：定期检查帐户活动和交易所公告，对于任何异常立即采取行动。
- 使用冷钱包：对于大笔资产，使用冷钱包存储，而非交易所热钱包，以提供额外的安全性。
- 定期撤资：进行交易后，如能定期将资金撤出到私人钱包，特别是在完成大额交易后，安全会更高。
- 避开新平台：对于刚刚成立的或者没有太多背景资料的交易所，如果没有足够信任度，应该谨慎对待。
- 资讯更新：关注区块链相关新闻，了解行业动态和安全警报，及时对风险作出反应。
交易所的未来趋势
随着区块链技术的不断进步与加密货币市场的日益成熟，虚拟货币交易所未来的发展趋势可以从以下几个方面进行预测：
- 监管遵循：随着各国政府对加密货币的法规制定逐步完善，交易所将需要加强合规力度，以满足不同国家法律的要求。
- KYC/AML强化：交易所将持续改进客户身份认证（KYC）和反洗钱（AML）措施，以防止非法资金流动。
- 人工智能辅助：交易所可能会利用人工智能进行市场分析，为用户提供更精准的交易策略建议。
- 服务多元化：为了吸引和保留用户，交易所将提供更多元化的服务，比如资产管理、财富管理等。
- 界面优化：交易所将持续改善用户界面和用户体验，包括更直观的操作界面、更完善的客服系统等。
总的来说，未来的虚拟货币交易所将是技术创新和法规合规并重，因此用户可以多加关注与交易所相关的技术及各国监管及法规的内容。
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