什么是DeFi？DeFi怎么帮我赚钱？

去中心化金融(DeFi)是在公共区块链上运行的金融服务的总称。在 DeFi 中，你几乎可以做传统银行支持的所有事情，而且速度更快。

这包括赚取利息、借贷、购买保险、交易衍生品、交易资产等等。它不需要文书工作或区块链上的第三方。此外，DeFi 是全球性的、点对点的、匿名的，并且对任何人开放。 

换句话说，它将普通银行客户置于与银行家相同的水平。 

借助以太坊区块链的力量，我们可以毫不费力地充当交易所、流动性提供者和贷方——有助于提高整个去中心化金融系统的流动性和稳定性，为自己的财务自由创造需求。

最佳 DeFi dapp

Uniswap是最成功的去中心化交易所，其智能合约锁定了数十亿美元的总价值。Uniswap 是一种基于以太坊的协议，它使用智能合约将加密资产保存在流动性池中。

然而，以太坊 gas 费用昂贵，因此其中一些 dapp 正在转向第 1 层和第 2 层扩展解决方案。例如Solana、Polygon、BNB Chain、Avalanche和Fantom来降低投资者的交易成本。

Uniswap 和 DeFi 如何提供帮助？

我们将使用 Uniswap 作为交易所，在这里我们可以轻松地将 ETH 换成 DAI，反之亦然，无需创建账户或通过 KYC 流程。

在某些国家/地区，银行为您提供低至 2% 的存款 APR，但有诸如“您不能在存款期结束前提取资金”之类的规定。但不能将这些资金用作抵押品或其他任何东西。锁定它们，就需要等待一年或更长时间。 

此外，投资者过去常常将 6% 至 8% 的年回报率视为抓住最佳机会。时代变了，DeFi 正在干扰金融体系，人们需要了解更可靠、更适合寻求财务自由的新技术。

质押如何运作？

质押 DeFi 是一个涵盖所有需要临时承诺加密资产的 DeF 活动的总称。通过质押，您可以将加密资产锁定到智能合约中，以换取成为 DeFi 协议或第 1 层区块链中的验证者，并因履行该角色所需的职责而获得奖励。

DeFi 质押有哪些不同类型？

质押 Staking

DeFi 质押通常允许您将加密货币锁定到 DeFi 智能合约中，并成为网络验证器的一部分。这是从加密货币中获得被动收入的好方法，同时有助于使网络更加安全。

收益农业 Yield Farming

收益农业是 DeFi 中的另一种被动投资方式，投资者从奖励、交易费用、利息和价格上涨中获利。它包括将你的密码锁在一个流动性池中，并为交易、借贷和借贷提供便利。

例如，对于收益农业，您可以通过 Compound (COMP) 借出 DAI，然后再将代币借给借款人。可以提取每天赚取的利息，并以 COMP 代币的形式获得报酬，这些代币也可以升值。

流动性挖矿 Liquidity Mining

流动性挖矿是收益农业的一个子集。在 DeFi 中使用流动性挖掘作为投资策略，涉及将加密资产锁定在各种区块链协议中以赚取被动收入。

它与收益农业非常相似，但有一些不同。它更具竞争力，因为农民被迫追逐 APY 率最高的流动资金池。收益农业协议除了费用奖励外，还分发流动资金池代币，当这些代币被投资时，临时损失的风险增加。

非永久性是指基于流动性池的自动做市商（AMM）中两种加密货币资产的价值之间的净差额。

理解 DeFi 钱包

DeFi 钱包是一种非托管钱包，用于存储用户的加密货币和数字资产。它们是非托管的，这意味着只有那些拥有唯一种子短语或私钥的人才能访问资金。非托管钱包不同于Coinbase或 Crypto.com 等中心化交易所发行的钱包。 

这些平台通过为每个用户创建一个钱包来简化入职流程，但从不要求他们存储私钥或助记词。作为回报，中心化交易所的用户牺牲了对其资产的控制权，就像传统银行一样。

然而，银行和加密货币交易所之间的主要区别在于，银行存款通常受到政府存款计划的监管和保障。 

使用最多的两种类型的非托管钱包可以定义为硬件钱包和软件钱包。Ledger 和 Trezor 等硬件钱包看起来像 U 盘，用户可以离线存储他们的资金，通常称为冷存储。

软件钱包是您通过网络浏览器或手机访问的在线钱包。流行的示例包括Metamask、Trust Wallet 和 WalletConnect。 

在 DeFi 中借钱

加密借贷是指去中心化金融，允许投资者将他们的加密货币借给不同的借款人以获得利息支付作为回报。奖励在各种平台上浮动在 1% 到 20% 之间，某些硬币更高。许多专门从事借贷加密货币的平台也接受与美元挂钩的稳定币。 

使用 DeFi 平台，借款人可以贷款。贷款过程从头到尾执行，没有中介。代币持有者使用智能合约将他们打算借出的代币发送到池中。一旦代币被发送到智能合约，它们就可供其他用户借用。借款人通常必须提供抵押品才能获得贷款。之后，智能合约发行代币，通常是平台的原生代币，作为奖励分发给贷方。 

在 DeFi 中保持安全 

保持安全并保护您在区块链上的身份和投资对于您在该领域的成功至关重要。需要采取一些重要步骤来确保您保护自己。 

区块链安全的首要任务是保护您的钱包。像 MetaMask 这样的钱包非常方便且易于使用。也可以控制分配给不同操作的多个钱包。然而，此类服务的主要问题之一是它们仅依赖两个密码短语来确保安全。从这个意义上说，如果黑客设法访问这些短语，他们就可以更好地访问你的资金。务必始终确保您的加密钱包密码和助记词安全。不要将您的助记词或密码存储在公共计算机上；总是有一份纸质备份，存放在安全的地方。最重要的是，永远不要让匿名人员远程访问您的计算机。 

由于加密空间处于早期发展阶段，不幸的是，骗局项目仍在蓬勃发展。从这个意义上讲，彻底检查您要投资的 任何 dapp 或新项目至关重要。检查他们的合约地址，并浏览他们的社交媒体帐户。

此外，对项目背后的团队进行一些研究。如果项目没有提供有关开发和管理团队的任何信息，这可能是一个很大的危险信号。大多数成功的加密项目对其创建者和开发者都非常开放。 

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